한국판 슈드(SCHD) ETF 선택의 기준. SOL, ACE, TIGER 미국배당다우존스 수수료 알기.

 

수수료의 차이가 수입의 차이를 만든다

ISA 계좌에 대한 공부를 하면 자연스럽게 ETF에 대해 알게되고 ETF를 하다보면 미국배당주가 관심이 가는데요. ISA의 최대이점은 세제혜택입니다. 다만 전제조건은 수익이 나야한다는 것이죠. 수익의 200만원을 세제해준다는 것이니 수익이 나지 않는다면 별의미가 없겠죠? 따라서 우리는 안정적인 수익을 기대하는 ETF에 관심이 가고 그 중 기대효과가 좋다는 미국배당주에대해 알게됩니다. 하지만 ETF라는 것은 투자운용업체에서 관리하기때문에 이용 수수료를 내야합니다. 우리는 세제가 목적이므로 수수료 또한 원하지 않습니다. 

 

 

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슈드 SCHD 란?

미국주식이 더욱 관심이 가면서 자연스럽게 ETF와 배당주 그 중 SCHD가 큰 관심을 받고 있습니다. 좋은 배당과 성장기대로 복리를 기대하는 장기투자의 메인과 같은 위치까지 올랐습니다. SCHD란 Schwab U.S. Dividend Equity ETF의 약자로, 미국 증권거래소(NYSE Arca)에서 거래되는 미국 배당주 ETF입니다. 

 

 

SCHD는 위의 차트와 같이 성장했는데요. 이런 SCHD는 다음과 같은 특징이 있습니다.

• 다우존스 배당 지수 추종: SCHD는 배당금 지급 능력과 지속적인 성장 가능성이 높은 100개 미국 대기업으로 구성된 다우존스 배당 지수를 추종합니다.
• 높은 배당 수익률: SCHD는 꾸준히 배당금을 지급하는 기업들로 구성되어 있어, 다른 ETF에 비해 높은 배당 수익률을 제공합니다. 2023년 12월 기준 연간 배당 수익률은 약 3.4%입니다.
• 낮은 운용 수수료: SCHD는 0.06%의 낮은 운용 수수료를 가지고 있어, 투자자들의 비용 부담을 줄여줍니다.
• 장기 투자에 적합: SCHD는 장기적인 관점에서 꾸준한 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 ETF입니다.

 

한국판 SCHD

이렇게 해외 주식이 인기가 있게되니 우리나라에서도 이 종목들을 추종하는 ETF가 생겼는데요. 바로 이 종목들입니다. 

• SOL미국배당다우존스
• ACE미국배당다우존스
• TIGER미국배당다우존스

위종목들은 Dow Jones U.S Dividend 100 지수를 추종하는 상품으로 미국 주식시장에 거래되는 종목 중, 재무비율을 기준으로 강한 펀더멘털을 가지고 있으며 배당을 꾸준히 지급하는 미국 기업 100개로 구성되는 지수입니다. 

우리가 직접 미국주식을 할 때면 신경쓰이는 것이 있는데 바로 매매 수수료와 환전비용입니다. 만약 위의 상품들을 이용한다면 이를 지불하지 않고 우리나라에서 같은 효과를 볼 수 기대할 수 있습니다. 

 

미국배당다우존스 종목별 수익차이

같은 지수를 추종하기에 그래프는 거의 같습니다. 우리는 미국배당다우존스를 샀다 팔았다 할 것이아니라 배당도 받으면서 지속성장을 기대합니다. 따라서 더더욱 수수료가 신경쓰입니다.

ACE미국배당다우존스 차트

 

국내 ETF 미국배당다우존스 수수료

• 우리는 200만원의 세제혜택을 보고 싶습니다. 그리고 9.9%의 분리과세도 원하지요. 아래의 표는 현재 세상품의 수수료를 작성해 둔 것입니다. 만약 1억 원을 보유 중이라고 가정하면, SOL 미국배당다우존스 상품은 매년 223,600원의 수수료, ACE 미국배당다우존스 상품은 매년 203,900원의 수수료, TIGER 미국배당다우존스 상품은 매년 125,900원의 수수료를 지불해야합니다.
• 아래의 그래프와 같이 SOL과 ACE의 수수료는 계속 낮아지고 있습니다. TIGER는 계속 오르고 있구요. 이것만 본다면 TIGER는 비관적이지만 아직까지 여전히 다른 두가지 보다 낮기에 투자하기 좋습니다. 결국 세 곳 모두 비슷한 곳에 수렴하여 유지될 것이라 판단됩니다.

 

 

직접 간접 거래의 차이

• SCHD 직접거래시:
  1. 장점: 환율차익, 배당달러소득
  2. 단점: 환전수수료, 거래수수료, 배당수익세금
• ISA를 통한 한국 ETF이용시:
  1. 장점: 적은 수수료, 환전수수료 발생안함, 배당수익까지 비과세(200만원 이하)
  2. 단점: 환율 차익 기회비용

 

마치며

따라서 아직까지 TIGER가 좋다고 생각됩니다. 만약 ISA계좌를 이용해 미국배당주 ETF를 고민 중이시라면 TIGER 미국배당다우존스를 한번 생각해보시면 어떻까요? 배당된 금액 또한 비과세되니 너무나 마음에 들수 밖에 없죠. 그럼 모두 돈과 생활에 자유를 얻기까지 파이팅!